Работа современного страхового агента — это управление огромными массивами информации и многозадачность. Цифровая эпоха трансформировала профессию, добавив в нее такие сложные задачи, как автоматизация маркетинговых процессов, организация кросс-продаж и ведение детализированной клиентской базы. Для эффективного решения этих задач созданы CRM-системы — технологический фундамент взаимодействия с клиентами. В этой статье мы разберем, как CRM помогает в работе страхового агента и в чем заключаются преимущества нашего сервиса.
«Ингуро» предлагает выгодные условия для партнеров: быструю регистрацию без оплаты, конкурентные комиссионные и гарантированное вознаграждение за каждого привлеченного вами партнера. Наша платформа открывает доступ к страховым и финансовым продуктам для арбитражных трафиков, владельцев веб-сайтов и популярных социальных медиа.
Что представляет собой CRM-система в страховании и как она функционирует?
CRM для страховой сферы — это комплексное программное решение для централизованного управления всеми данными о клиентах. Это может быть облачный сервис или десктопное приложение. Ключевые функции таких систем включают:
- Централизованный сбор информации о клиентах: контактные данные, сфера интересов, детали предыдущего взаимодействия. Система позволяет настраивать персонализированные обращения в коммуникации.
- Управление сделками: отслеживание источников лидов, статусов сделок, сумм и истории переговоров.
- Работа с юридическими лицами: удобные инструменты для ввода и хранения полных реквизитов организаций (ИНН, КПП, ОГРН).
- Ведение базы контрагентов: гибкие настройки карточек для физических и юридических лиц.
- Финансовый учет: автоматизация формирования счетов, коммерческих предложений и актов; контроль прибыли и расходов.
- Командное взаимодействие: координация работы внутри группы агентов или между отделами.
- Автоматизация маркетинга: настройка воронок продаж, триггерных рассылок и персональных спецпредложений, что существенно облегчает ежедневный труд агента.
- Планирование и распределение задач: помогает эффективно управлять рабочим графиком при большом потоке клиентов.
Доступный функционал зависит от выбранной платформы. Стоимость полных версий профессиональных CRM-решений начинается в среднем от 2 000 рублей в месяц.
Топ решений для страховых агентов
- amoCRM: Решение, оптимальное для малого и среднего страхового бизнеса.
- Битрикс24: Мощная система для агентств любого масштаба, которая объединяет управление клиентами, задачами, проектами и документами в едином пространстве. Доступна бесплатная версия.
- Простой Бизнес.CRM: Платформа для малых и средних команд, предлагающая инструменты для управления клиентами и автоматизации бизнес-процессов.
Зачем страховому агенту нужна CRM?
Даже индивидуальному специалисту такая система необходима. Агент постоянно взаимодействует с десятками клиентов, консультирует их, помогает с выбором компаний и решает возникающие вопросы. В пиковые периоды, например, во время массового продления полисов, CRM становится незаменимым инструментом, который помогает не утонуть в информации и не упустить ни одного клиента. Держать все данные в голове или хранить скриншоты полисов в хаотичных папках на компьютере — непрофессионально и неэффективно.
Какая CRM идеально подойдет страховому агенту?
Для решения этих задач отлично подходит CRM-платформа от «Ингуро». Наш сервис предлагает структурированный подход к сбору данных, оформлению сделок и контролю финансовых потоков.
«Ингуро» автоматически сохраняет всю ключевую информацию по оформленным полисам: данные клиента и транспортного средства, сроки действия, стоимость. Специальный модуль упрощает пролонгацию договоров, используя актуальные данные прошлого периода.
Мы предоставляем детальную аналитику по выплатам, общим объемам продаж, доходам агентов и субагентов. Для владельцев партнерских сетей доступен advanced-инструментарий для отслеживания активности и выплат рефералов. Вы можете гибко настраивать тарифы, например, устанавливать индивидуальный процент вознаграждения за оформление полисов автогражданки.
